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【超解説】スワップポイントを成功させる「レバレッジ」のメリット・デメリット学ぼう!

2019年7月2日

FX取引をはじめるに当たって、必ず出てくるワードの一つに「レバレッジ」があります。

スワップポイントを始めようとする人も、恐らく意味はわからないけど、聞いた事はあると思います。

このレバレッジはFX特有の仕組みで、上手に使う事ができればスワップ金利をより多く獲得する為にとても強力な手段になります。

今回はこのレバレッジについて、わかりやすく説明したいと思います。

FXで使われるレバレッジとは?

簡単に説明すると、「FX会社からお金を担保に、実際には無い何倍もの資金を動かせる仕組み」の事をいいます。

なにか架空と書くと犯罪チックな言い方になりますが、消してそうでなくちゃんとしたシステムです。

フランクな会話方式で説明します。

私「証拠金10,000円入れたから、レバレッジお願い!」

FX会社「いいよ!何倍?」

私「じゃあ、25倍で!」

FX会社「レバ25ね。了解!25万円分の通貨を買えるようにしたよ!」

私「ありがとう!」

FX会社「Good Luck!」

若干語弊もありますが、こんな感じです。

実際にお金を借りるわけではないので、金利も支払う必要がありません。

証拠金さえあれば、無料で元資を増やす事ができるのです。

なんだか難しくて怖そうなイメージのあるレバレッジですが、基本は難しい事ではないのです。

ちなみにレバレッジの語源は「レバー(lever)」という言葉で、「梃子(テコ)」という意味があります。

「テコの原理」を知っていると思いますが、まさにそれで、実際より何倍の力を出せるという事を実際のお金より何倍も大きなお金を動かせる事になぞらえて使われています。

一般には、レバレッジは省略されて言われるので、レバレッジ25倍の場合は「レバ25」と言われたりします。会話の中でも使っています。

レバレッジに必要な必要証拠金

今すぐにでも、レバレッジを使いたくなりませんか?

それにはまず、これはFX会社に口座を作り、その口座に入金しなくてはいけません。

この証拠金を元手に、レバレッジをかける事になります。

その際、レバレッジを使う為の「必要証拠金」というものがあります。

この必要証拠金は、各FX会社によって設定できるものです。以下の表をみてください。

FX会社 レバレッジ 必要証拠金

GMOクリック証券
25倍 レート×通貨単位×4%

SBIFXトレード
レート×通貨単位×4%

DMM FX
レート×通貨単位×4%

みんなのFX
レート×通貨単位×4%

FXブロードネット
レート×通貨単位×4%

ヒロセ通商
レート×通貨単位×4%(100円未満切り上げ)

外為どっとコム
レート×通貨単位×4%(100円未満切り上げ)

外為オンライン
42,400円

YJFX!
43,000円

有名なFX会社のレバレッジ25倍の時の必要証拠金(と計算方法)です。

見てわかるように現在、ほとんどのFX会社はレートによって「リアルタイム」に証拠金額が変わるリアルレバレッジを採用しています。

必要証拠金の計算方法

必要証拠金 = 為替レート × 通貨単位 ÷ レバレッジ比率

文字にすると複雑っぽいですが、そんなに難しい事ではありません。米ドル/円で説明しますね。

1ドル/100円の為替レートの時、10,000ドル購入したいとします。元資を抑える為、25倍のレバレッジをかけたい場合は、

25倍のレバレッジ計算

100円(為替レート) × 10,000ドル(通貨単位) ÷ 25(レバレッジ比率) = 40,000円(必要証拠金 )

つまり、最低40,000円の口座入金が必要になるのです。

この必要証拠金は、レバレッジ比率や「買いたい通貨単位」によって変わります。

※1ドル=100円の場合

買いたい通貨単位 レバレッジ 必要証拠金
10,000ドル 5倍 200,000円
10倍 100,000円
25倍 40,000円
20,000ドル 5倍 400,000円
10倍 200,000円
25倍 80,000円
50,000ドル 5倍 1,000,000円
10倍 500,000円
25倍 200,000円

「買いたい通貨単位」をはじめから決めてレバレッジありきで計算すると、証拠金は少なくて済みます。

「じゃあ、レバレッジ最大の方がいいじゃない!早速やるぞ!」と思ったあなた!ちょっと待って!!

証拠金が少なくなる分、損が出た時のリスクは比例して大きくなるのです。

このリスクに関しては、「レバレッジのリスク」で詳しく説明しますので、今は計算方法のみを理解してくださいね!

簡易的ではありますが、必要証拠金の計算ツールを作りましたので、試してみてください。

また、レバレッジの倍率を出すツールも作りましたので、こちらも必要であれば試してみてください。

必要証拠金計算
レバレッジ倍率計算

他の計算ツールも以下のページに載っていますので、必要がある場合は使ってみてくださいね。

知っておきたいロスカット

もう一つ、レバレッジを利用する際に知っておかないといけないシステムがあります。

それは「ロスカット」

恐らくこれもよく耳にする言葉でしょう。

ロスカットとは、ある通貨を保有している、いわゆるポジションを持っている時の損益が一定のレベルに達したときに、それ以上の損失を未然に防ぐために、対象ポジションをFX会社が強制的に決済する制度のことです。

これは、トレーダーの資産保護を目的とされ決められた制度とされています。特にレバレッジを利用する場合はとても重要になってきます。

このロスカット・ルールが設けられていないと、場合によっては資産を全額失うばかりか、追加で損金を支払わなければならない事態に!

ロスカットが発動した時点で損失は確定しますが、全額を失うような事態には発展しずらいのです。

ですので、ロスカットがあるおかげで、資産が守られると思うと少し安心して取引も可能になるのです。

重要なのは証拠金維持率

それでは、どのくらい損益がでるとロスカットが発動して売られてしまうのでしょうか?

その判断基準が「証拠金維持率」と言われるものです。

証拠金維持率とは、ポジションの必要証拠金に対して占める純資産額の割合のことをさします。ポジションの必要証拠金とは上で説明した必要証拠金ですね。

そして、証拠金維持率は以下のような計算式で算出されます。

証拠金維持率
有効証拠金÷必要証拠金×100

なんだか難しい言葉が出てきましたね・・・。

ロスカットと各証拠金に関しては、またのちほど詳しく説明しますので、今はロスカットという仕組みの大まかな事を理解してください。

この証拠金維持率を元に、各FX会社でロスカットのラインを決めているのです。そして、ロスカットのラインはFX会社で変わってきます。

主なFX会社のロスカットが発動する証拠金維持率をまとめました。※2018年6月時点

FX会社 ロスカット発動タイミング
ヒロセ通商(LION FX) 証拠金維持率100%以下
セントラル短資FX 証拠金維持率100%以下
みんなのFX(トレイダーズ証券) 証拠金維持率100%以下
ひまわり証券(ひまわりFX) 証拠金維持率100%以下
マネックスFX 証拠金維持率100%以下
マネースクエア(M2J) 証拠金維持率100%未満
FXプライム byGMO 証拠金維持率80%未満
外為ジャパン 証拠金維持率60%以下
DMM FX 証拠金維持率50%以下
GMOクリック証券(くりっく365) 証拠金維持率50%以下
GMOクリック証券(FXネオ) 証拠金維持率50%以下
SBI FXトレード 証拠金維持率50%以下
YJFX! 証拠金維持率50%以下
インヴァスト証券(トライオートFX) 証拠金維持率50%以下
楽天証券 証拠金維持率50%以下
FXTF 証拠金維持率50%以下
ライブスター証券 レバレッジ25コース:証拠金維持率25%以下
レバレッジ25Hコース:証拠金維持率100%以下
マネーパートナーズFX 証拠金維持率20%以下
マネーパートナーズFXnano 証拠金維持率20%以下
FXブロードネット ブロード25(ライト):証拠金維持率20%以下
ブロード25(ライト)MC:証拠金維持率20%以下
ブロード25(ライト)S:証拠金維持率100%以下
外為オンライン 個人L25コース:証拠金維持率20%以下
個人L25 miniコース:証拠金維持率20%以下
個人L25Rコース:証拠金維持率100%以下
個人L25R miniコース:証拠金維持率100%以下
アイネットFX アイネット25・25S:証拠金維持率15%以下
アイネット25G:証拠金維持率100%以下

このようにFX会社によってロスカットの発動タイミングが違います。また、FX会社のコースによっても違う事もあるので注意が必要です。

スワップポイントでレバレッジをやってみたものの、いつのまにか決済されてる!とパニクらない為にも、ロスカット・ルールがある事は把握しておきましょう。

上の数字を考えると、例えばレバレッジ25倍の証拠金シュミレーターで必要なお金が40,000円と出た場合、40,000円だけを入金した場合はすぐにロスカットになります。

ロスカットラインを基準にして、入金の際には少し余裕を持って入金しておきましょう。

スワップにおけるレバレッジのメリット

レバレッジ に関しての大体の仕組みなどは理解できたかと思います。今までのレバレッジの説明を含め、メリットを確認したいと思います。

レバレッジのメリット

  • 少額でもスワップを始められる
  • スワップポイントをより多く獲得できる

少額でもスワップを始められる

FXを始めるのに、やはり急に多額の資金を入れる事を躊躇する人がほとんどだと思います。

ある程度の金額で抑えたい場合でもレバレッジを使う事で、それが可能になります。

ただし、少額過ぎてもリターンはあまり望めないので自分でどれくらい稼ぎたいか一度見直すといいでしょう。

スワップポイントをより多く獲得できる

レバレッジを使う事での1番の大きなメリットは、やはりスワップポイントを大きく増やせる事です。

手元の資金を最大25倍に増やした額でポジションを持てるので、その分スワップポイントを多く獲得できます。

南アフリカランドを例に、単純にスワップ金利だけで計算してみます。

南アフリカランドのレートを8円、10,000通貨分の資金、政策金利を6.40%(日本の政策金利との差)で計算した時以下のようになります。※実際のスワップ金利とは異なります。

最初に使える資金 レバレッジ スワップポイント
1日 1ヶ月(30日) 1年
80,000円 1倍(10,000通貨保有) 14円 420円 5,110円
25倍(250,000通貨保有) 350円 10,500円 127,750円

レバレッジ無しを数値的にわかりやすいように1倍にして計算しています。

こう見ると一目瞭然ですね!

利益を最大限にふくらませる事ができる、これこそレバレッジの最大の魅力と言えるでしょう。

スワップにおけるレバレッジのリスク

使い方次第で大幅に利益を伸ばせるレバレッジですが、いい事ばかりではありません。

大きなメリットには大抵大きなリスクがはらんでいます。

ここからレバレッジにおける、知っておくべきデメリットを紹介します。

損失額が大きくなる

大体予想はつくと思いますが、額が大きくなれば損失も大きくなります。

しかも実際に手元にあるお金で以上で取引している為、損失が出た場合はそのお金はマイナス資産とになります。

レバレッジの倍率が大きければ大きい程、その損失も同じ倍率で増えます。

ロスカットが発動すれば、ある一定の%の損失で済みますが、それでも場合によっては自分の資産が0になる程の損失も負いかねません。

レバレッジを使う際のこのリスクをまずは把握しておきましょう。

ロスカットの弊害

純資産額が低い状態で、高レバレッジをかけ、マイナスの為替変動がおこなると、証拠金維持率がすぐに水準を下回り、ロスカットが発動してしまいます。

これの何がデメリットかというと、少しの変動で損失を確定してしまい、もしかしたら為替変動がプラスに変動するかもしれない機会を捨てる事になってしまうからです。

南アフリカランドのレートを8円、100,000通貨分買うと仮定し、AさんとBさんの二人を例にとって説明します。

スワップ金利を狙う為に、金利の高い南アフリカランドを同じFX会社で買おうとしているAさん、Bさんがいます。

そして、そのFX会社は証拠維持率100%以下でロスカットが発動します。

Aさんはそこそこ資金が潤沢で、100,000南アフリカランドを2倍のレバレッジで購入しようと、50万円をFX口座に振り込み、取引を開始しました。

Bさんは資金が無く、100,000南アフリカランドを買うのに25倍のレバレッジをかける必要がありました。なんとか捻出し40,000円を口座に振込み、取引を開始しました。

2人の証拠金維持率は125%と一緒でした。

Aさん(レバレッジ2倍) Bさん(レバレッジ25倍)
純資産額 必要証拠金 証拠金維持率 純資産額 必要証拠金 証拠金維持率
500,000円 400,000円 125% 40,000円 32,000円 125%

二人共順調にスワップ金利を積み上げていきましたが、数日後、為替が変動しました。

1南アフリカランド = 8円だったのが下落し、1南アフリカランド = 7.92円になってしまいました。

すると、今まで同じようにスワップ金利を儲けていたAさん、Bさんに変化がでてきます。

Aさん(レバレッジ2倍) Bさん(レバレッジ25倍)
純資産額 必要証拠金 証拠金維持率 純資産額 必要証拠金 証拠金維持率
492,000円 400,000円 123% 32,000円 32,000円 100%

為替変動で2人とも、8,000円の損益になってしまいました。AさんもBさんもがっかりしたのですが、悲劇はBさんに襲いかかります。

証拠金維持率が100%になってしまったのです。つまり、ロスカットが発動して強制的に決済されてしまいました。

Aさんは、123%を維持しているので、引き続きスワップポイントを維持できていました。

ところが、数時間後、今度は1南アフリカランド = 7.92円が1南アフリカランド = 8.5円に上昇しました。

Aさんは、為替変動の利益も受け、スワップ金利も受け取れます。

しかし、Bさんは、高くなった通貨を書い直す必要があり、さらなる資金が必要になってしまったのです。

どうでしょう?高レバレッジでの取引は、少ない資金でできるメリットはありますが、少しの為替変動ですぐロスカットになってしまい、機会損失も大きいのです。

場合よってはロスカット地獄になり、資産がどんどん減るはめになります。

その辺りも考えて、レバレッジのリスクを覚えておくといいでしょう。

簡易的ではありますが、証拠金維持率の計算をするツールを作りました。あくまで目安としてですが使ってみてください。

証拠金維持率の計算

リスク減のスワップでのレバレッジ運用

レバレッジはリスクはあるものの、適切に使えばスワップ金利を狙う場合でも、強力なツールである事はわかって頂けたと思います。

では、レバレッジを利用する場合、どのような運用がいいのでしょう。

初心者の人が使う場合、レバレッジはまず1倍、つまり元本が減らない額で行ってみましょう。

コツが掴めるはずです。

少しなれてきたら2〜3倍、自分の資金とも相談しながらしばらく行いましょう。

なぜなら25倍を利用して、1年持つトレーダーがほとんどいないからです。

それほどリスクもあると知ってください。

いきなり大金を手にしたいと考えがちですが、25倍で運用できるようになるまで低リスクのレバレッジで負けない運用してみましょう。

経験を積めば、必ず資金も増えてくるはず。

その資金を上手につかいながら、レバレジッジの倍率も増やしていく事をおすすめします。

当サイトおすすめのFX会社

スワップやレバレッジの事を考えて、初心者でもおすすめのFX会社を紹介いたします。

ぜひ参考にして、実際にはじめてみましょう。

このサイトを読めば、大体の事を把握できるので運用がスムーズに行くはずです。

※主なスワップポイントのレートは変動します。

LIGHT FX
会社名 トレイダーズ証券株式会社
評価
信託保全先 三菱UFJ信託銀行
スプレッド 米ドル/円 0.3銭
トルコリラ/円 1.7銭
豪ドル/円 0.6銭
など
主なスワップポイント トルコリラ/円 {{data.tryLIGHTFX}}
メキシコペソ/円 {{data.mxnLIGHTFX}}
南アフリカランド/円 {{data.zarLIGHTFX}}
取引手数料 0円
口座管理手数料 0円
通貨ペア数 27
最低取引通貨単位 1,000通貨単位
最大レバレッジ 25倍
自己資本規制比率 367.6%
キャンペーン ・新規口座+取引で最大5万円キャッシュバック
  • トルコリラやメキシコペソのスワップポイントがトップクラス!
  • 1,000通貨単位からの取引が可能!
  • FXに特化したサービスが非常に使いやすい!

 

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GMOクリック証券(FXネオ)
会社名 GMOクリック証券株式会社
評価
信託保全先 三井住友銀行、みずほ信託銀行、三井住友信託銀行、日証金信託銀行
スプレッド 米ドル/円 0.2銭(原則固定)
豪ドル/円 0.7銭(原則固定)
ポンド/円 1.0銭(原則固定)
南アランド/円 1.0銭(原則固定)
トルコリラ/円 1.7銭(原則固定)
ユーロ/円 0.5銭(原則固定)
NZドル/円 1.2銭(原則固定)
など
主なスワップポイント トルコリラ/円 {{data.tryGMOクリック証券FXネオ}}
米ドル/円 {{data.usdGMOクリック証券FXネオ}}
南アフリカランド/円 {{data.zarGMOクリック証券FXネオ}}
口座管理手数料 0円
通貨ペア数 20
最低取引通貨単位 1万通貨単位
最大レバレッジ 25倍
自己資本規制比率 386.4%
特典 はじめてFX口座を開設すると最大30,000円のキャッシュバック
  • 米ドルやポンドのスワップポイントがかなり高水準
  • 8年連続国内取引量1位(「ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2019年12月」)
  • 24時間の電話サポートで安心

 

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みんなのFX
会社名 トレイダーズ証券株式会社
評価
信託保全先 三菱UFJ信託銀行
スプレッド 米ドル/円 0.2銭(原則固定)
豪ドル/円 0.6銭(原則固定)
トルコリラ/円 1.6銭(原則固定)
など
主なスワップポイント トルコリラ/円 {{data.tryみんなのFX}}
メキシコペソ/円 {{data.mxnみんなのFX}}
南アフリカランド/円 {{data.zarみんなのFX}}
取引手数料 0円
口座管理手数料 0円
通貨ペア数 27
最低取引通貨単位 1千通貨単位
最大レバレッジ 25倍
自己資本規制比率 367.6%
キャンペーン 新規口座開設で最大で50,000円キャッシュバック
  • トルコリラやメキシコペソのスワップポイントがトップクラス
  • 1通貨単位からの取引が可能
  • キャッシュバックが50,000円と高単価

 

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FXプライム byGMO
会社名 株式会社FXプライムbyGMO
評価
信託保全先 みずほ信託銀行
スプレッド 米ドル/円 0.6銭
南アランド/円 3.0銭
メキシコペソ/円 1.9銭
など
主なスワップポイント トルコリラ/円 {{data.tryFXプライムbyGMO}}
メキシコペソ/円 {{data.mxnFXプライムbyGMO}}
南アフリカランド/円 {{data.zarFXプライムbyGMO}}
口座管理手数料 0円
通貨ペア数 20
最低取引通貨単位 1千通貨単位
最大レバレッジ 25倍
自己資本規制比率 642.9%
キャンペーン ・最大50万5千円キャッシュバック
  • 南アフリカランドやメキシコペソのスワップポイントが高水準
  • 約定率100%で、意図しないレートでの売り買いが無い
  • セミナーが充実していて初心者でも上達しやすい

 

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ヒロセ通商(LION FX)
会社名 ヒロセ通商株式会社
評価
信託保全先 三井住友銀行
スプレッド 米ドル/円 0.3銭
南アランド/円 1.0銭
メキシコペソ/円 0.4銭
など
主なスワップポイント トルコリラ/円 {{data.tryヒロセ通商LIONFX}}
メキシコペソ/円 {{data.mxnヒロセ通商LIONFX}}
南アフリカランド/円 {{data.zarヒロセ通商LIONFX}}
口座管理手数料 0円
通貨ペア数 50
最低取引通貨単位 1千通貨単位
最大レバレッジ 25倍
自己資本規制比率 516.3%
キャンペーン ・7月風鈴最大50,000円キャッシュバックキャンペーン
・LIONラーメンプレゼントキャンペーンなど
※期間限定キャンペーンは公式ページの「キャンペーン情報」個所で要チェック
キャンペーン一覧の確認はこちら
  • 豪ドルやメキシコペソのスワップポイントがトップクラス
  • 1通貨単位からの取引が可能
  • 口座開設キャッシュバックが最大50,000円と高単価
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DMM FX
会社名 株式会社DMM.com証券
評価
信託保全先 日証金信託銀行株式会社、株式会社SMBC信託銀行、FXクリアリング信託株式会社
スプレッド 米ドル/円 0.3銭(原則固定)
南アランド/円 1.0銭(原則固定)
NZドル/円 1.2銭(原則固定)
など
主なスワップポイント 南アフリカランド/円 {{data.dmmfxZARJPY}}
ポンド/円 {{data.dmmfxGBPJPY}}
NZドル/円 {{data.dmmfxNZDJPY}}
口座管理手数料 0円
通貨ペア数 20
最低取引通貨単位 1万通貨単位
最大レバレッジ 25倍
自己資本規制比率 285.8%
キャンペーン 【DMM FX】の口座開設を完了+口座開設完了日から3か月以内に新規お取引500Lot以上で『20,000円』をキャッシュバック!
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  • 出金手数料、口座維持手数料、クイック入金手数料、ロスカット手数料、口座開設手数料が0円!
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外為どっとコム
会社名 株式会社外為どっとコム
評価
信託保全先 三井住友銀行、みずほ信託銀行、あおぞら銀行
スプレッド 米ドル/円 0.2銭(原則固定)
トルコリラ/円 1.7銭(原則固定)
南アランド/円 1.0銭(原則固定)
など
主なスワップポイント トルコリラ/円 {{data.try外為どっとコム}}
メキシコペソ/円 {{data.mxn外為どっとコム}}
南アフリカランド/円 {{data.zar外為どっとコム}}
※1万通貨あたり(2020年10月28日現在)
口座管理手数料 0円
通貨ペア数 30
最低取引通貨単位 1,000通貨単位
最大レバレッジ 25倍※個人の場合
自己資本規制比率 1312.3%(2019年3月末)
キャンペーン 最大103,000円キャッシュバックキャンペーン
1.スマホアプリログイン・入金10万円以上・マネー育スクール条件達成で8,000円
2.対象取引期間中の新規注文の取引量に応じて最大100,000円
  • 南アフリカランドやトルコリラのスワップポイントがかなり高水準
  • 初心者にやさしく、中級者になるためのコンテンツが充実
  • 各種キャンペーンの還元率が高い

 

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